IIQE MPF Chinese Quiz 06

個人受託人，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 個人受託人（指自然人而非信託公司）必須通常居於香港和有良好聲譽及品格。
Ⅱ. 個人受託人必須提供一份履行職能擔保，其形式可以是保險單或銀行擔保，以賠償因其沒有履行職責或違反責任而令計劃或計劃成員蒙受的損失。
Ⅲ. 履行職能擔保的擔保額，必須相等於計劃淨資產值的15%，而上限為$1,000萬。
Ⅳ. 如欲委任自然人成為受託人，則必須委任至少兩名此類受託人。

積金局所採取的持續監察措施，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 規定受託人須設立妥善的內部控制措施及程序，確保規定獲得遵守。
Ⅱ. 規定受託人須糾正個別缺漏之處。
Ⅲ. 規定受託人須向積金局報告重要事件，包括（涉嫌）違規個案。
Ⅳ. 對有理由相信強積金規定遭違反或可能遭違反的情況進行調查。

對於違規個案，積金局可以採取哪些措施？

Ⅰ. 指令受託人採取不適當的補救行動。
Ⅱ. 對受託人進行正式調查。
Ⅲ. 暫停受託人管理強積金計劃的職責，並委任另一受託人臨時接管該計劃。
Ⅳ. 視乎調查結果而終止受託人管理計劃的職責、就違規事故對受託人提出檢控，及／或撤銷受託人的核准資格。

若干違規事故可構成觸犯強積金法例的罪行。核准受託人一經定罪，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 最高可被判罰$200,000。
Ⅱ. 監禁3年。
Ⅲ. 最高可被判罰$300,000
Ⅳ. 監禁2年。

《強積金核准受託人合規標準》的標準1 － 合規計劃以助履行法定責任，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 核准受託人須實施合規計劃，提供合規框架。
Ⅱ. 以助核准受託人監察機構的不合規情況。
Ⅲ. 確保責任得以遵從。
Ⅳ. 並處理任何違規事宜。

《強積金核准受託人合規標準》的標準2 － 合規政策，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 核准受託人必須制定及持續實施合規政策。
Ⅱ. 藉以在機構推行正面的合規文化及鼓勵合規運作。
Ⅲ. 合規政策必須獲核准受託人的董事局通過。
Ⅳ. 並可供管理層、員工及服務提供者定期查閱。

核准受託人須有足夠及獨立的合規資源的目的為了什麼？

Ⅰ. 監察機構的合規情況。
Ⅱ. 處理僱主或計劃成員的投訴。
Ⅲ. 以及確保及時、準確及完整地報告合規事宜。
Ⅳ. 規定受託人須糾正所有缺漏之處。

投訴處理程序，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 核准受託人須制定措施。
Ⅱ. 對相信計劃成員的利益可能遭損害的情況進行調查。
Ⅲ. 以便主動、及時地處理計劃成員。
Ⅳ. 及參與僱主提出的投訴。

董事局（包括獨立董事）報告機制，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 須向董事局包括獨立董事提供及時、準確的資訊。
Ⅱ. 使他們能履行職責。
Ⅲ. 監察核准受託人的運作的合規情況。
Ⅳ. 須向董事局包括獨立董事提供及時、不準確的資訊。

核准受託人須制定合規措施，目的是什麼？

Ⅰ. 識別。
Ⅱ. 報告其不合理的法定責任。
Ⅲ. 監管。
Ⅳ. 監察。

哪些必須受積金局核准及證監會認可？

Ⅰ. 證監會。
Ⅱ. 強積金計劃。
Ⅲ. 成分基金。
Ⅳ. 匯集投資基金。

下列關於積金局，說法正確的有哪些？

Ⅰ. 積金局負責強積金制度的整體行政事宜，包括根據《強積金條例》以及依據該條例而制定的規則及規例的規定。
Ⅱ. 為強積金計劃註冊和批核成分基金及匯集投資基金。
Ⅲ. 積金局的《強積金投資基金守則》的重點，是列明在強積金法例之內對強積金產品運作及投資的規定。
Ⅳ. 該守則亦訂明積金局與證監會對核准／認可產品的分工安排。

證監會則負責哪些事項？

Ⅰ. 認可強積金計劃、成分基金及積金局。
Ⅱ. 審核／認可銷售文件*、廣告。
Ⅲ. 及市場推廣資料所披露的資料。
Ⅳ. 以及處理投資經理的發牌事宜。

《證監會強積金產品守則》，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 《證監會強積金產品守則》詳列了強積金計劃、成分基金及匯集投資基金的認可條件，以及銷售文件的披露規定。
Ⅱ. 在香港向公眾發出任何廣告、邀請或文件，以邀請公眾參與或投資集成信託計劃。
Ⅲ. 行業計劃或匯集投資基金均須遵守證監會發出的《廣告宣傳指引》。
Ⅳ. 《證監會強積金產品守則》亦訂明負責管理產品的投資經理所須具備的資格及經驗。

《證監會強積金產品守則》，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 《證監會強積金產品守則》列明強積金產品獲認可後須遵守的規定。
Ⅱ. 根據規定，若基於情況改變而建議對該產品的銷售文件作出更改。
Ⅲ. 有關更改必須事先呈交積金局核准。
Ⅳ. 這些更改包括但不限於組成文件、主要經營者及投資目標的變動。

所有成分基金均須符合下列哪些規定？

Ⅰ. 計劃內每一成分基金須各有不同的投資政策，讓成員在投資累算權益時有所選擇。
Ⅱ. 強積金計劃內的所有成分基金均須提供予所有計劃成員選擇。
Ⅲ. 成分基金的投資組合可直接投資於股票及債券等項目，亦可投資於經核准的匯集投資基金或緊貼指數集體投資計劃。
Ⅳ. 成分基金須受香港法律管限，並以美元表示價值。

下列關於強積金計劃，說法正確的有哪些？

Ⅰ. 強積金計劃（不論是僱主營辦計劃、集成信託計劃還是行業計劃）可由數個成分基金組成。
Ⅱ. 每名計劃成員均有權選擇投資於計劃內特定一個成分基金。
Ⅲ. 計劃成員可把供款及累算權益投資於成分基金。
Ⅳ. 每名計劃成員均有權選擇投資於計劃內任何一個成分基金。

單位化的成分基金，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 則必須至少每月兩次，把投資回報記入計劃成員的帳戶。
Ⅱ. 如成分基金屬非單位化的基金。
Ⅲ. 則必須至少每月一次，把投資回報記入計劃成員的帳戶。
Ⅳ. 單位化的成分基金以預計方式定價。

成分基金的種類，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 強積金保守基金。
Ⅱ. 保證基金。
Ⅲ. 債務證券基金。
Ⅳ. 其他基金種類。

下列關於強積金保守基金，說法正確的有哪些？

Ⅰ. 強積金計劃的成分基金中，必須至少有一個是強積金保守基金。
Ⅱ. 顧名思義，強積金保守基金的首要目的，是為計劃成員提供一個相對保守的投資選擇。
Ⅲ. 須留意的是，強積金保守基金就是保證基金。
Ⅳ. 在高通脹時期，強積金保守基金的回報率未必能追及通脹率。

強積金保守基金必須符合下列哪些規定？

Ⅰ. 須100%投資於港元投資項目。
Ⅱ. 平均投資期不得超過60日。
Ⅲ. 基金必須作為短期銀行存款存放，或投資於短期債務證券，而該等證券必須由政府或地位相若的機構發行或擔保，或符合積金局訂明的最低短期信貸評級。
Ⅳ. 須每月向積金局報告。

除非基金在某月的投資回報超過以積金局在該月公布的「訂明儲蓄利率」計算的回報，否則受託人不得從基金中扣除任何款額包括哪些費用，作為該月的行政開支？

Ⅰ. 受託人費用。
Ⅱ. 保管人費用。
Ⅲ. 投資管控費用。
Ⅳ. 個人費用。

強積金保守基金不得徵收哪些費用？

Ⅰ. 首次費用。
Ⅱ. 贖回費用。
Ⅲ. 受託人費用。
Ⅳ. 買賣差價。

強積金保守基金主要投資目標，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 提供低風險的投資產品，盡量避免受市場波動影響。
Ⅱ. 為計劃成員賺取與港元儲蓄利率相若的淨投資回報。
Ⅲ. 提供高風險的投資產品，盡量避免受市場波動影響。
Ⅳ. 為計劃成員賺取與美元儲蓄利率相若的淨投資回報。

保證基金,下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 保證基金的運作模式，是為計劃成員提供某種形式的保證。
Ⅱ. 不過，保證基金的投資者須承受另外一種風險。
Ⅲ. 就是他們可能不符合基金的約束性條款，以致喪失保證回報。
Ⅳ. 就是他們都要符合基金的約束性條款，以致喪失保證回報。

「保證」基金主要分為哪幾類？

Ⅰ. 第一類為「硬性」保證。
Ⅱ. 第三類為「長性」保證
Ⅲ. 第二類為「軟性」保證。
Ⅳ. 第四類為「短性」保證

「軟性」保證，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 投資者須符合訂明的約束性條款，才可取得保證人保證的最低回報。
Ⅱ. 作為在該期間持有該保證基金的最高回報。
Ⅲ. 保證的回報通常以「在職平均回報保證」表示，即在僱用期內，以複息計算最低回報率。
Ⅳ. 作為在該期間持有該保證基金的最低回報。

一般來說，大部分保證基金提供下列哪些保證？

Ⅰ. 本金保證，即保證可以取回強積金供款最小額。
Ⅱ. 回報保證，即保證可以取回強積金供款總額及投資的最低回報率。
Ⅲ. 本金保證，即保證可以取回強積金供款總額。
Ⅳ. 回報保證，即保證可以取回強積金供款總額及投資的回報率。

市面的保證基金大多數是提供「軟性」保證的產品。投資者要獲得保證，必須符合指定的鎖定期及／或訂明的「約束性情況」，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 年滿65歲。
Ⅱ. 提早於62歲退休。
Ⅲ. 完全喪失行為能力。
Ⅳ. 永久離開香港。

保證基金的特點，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 鎖定期。
Ⅱ. 有限保證期。
Ⅲ. 保證的取消。
Ⅳ. 投資回報的扣起。