IIQE MPF Chinese Quiz 10

僱主如把職業退休計劃清盤，應在清盤程序開始後的多少日內知會職業退休計劃註冊處處長及每名計劃成員？

進行受規管活動，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 《強積金條例》第34L(1)條禁止任何人在該人的業務或受僱工作的過程中，或為報酬而進行受規管活動。
Ⅱ. 從強積金計劃支付累算權益申索的款額。
Ⅲ. 《強積金條例》第34L(2)條禁止任何人顯示自己在其業務或受僱工作的過程中，進行受規管活動；或顯示自己為報酬而進行受規管活動。
Ⅳ. 《強積金條例》第34L(3)條禁止任何人採用或使用「主事中介人」、「附屬中介人」、“principalintermediary”或“subsidiaryintermediary”的稱銜；或任何其他顯示該人在該人的業務或受僱工作的過程中進行受規管活動的稱銜；或為報酬而進行受規管活動的稱銜。

禁止進行受規管活動的例外情況，《強積金條例》第34L條不禁止，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 主事中介人在其業務的過程中，進行有關受規管活動或顯示自己如此進行受規管活動。
Ⅱ. 隸屬某主事中介人的附屬中介人在以該主事中介人的僱員、代理人或代表的身分行事的過程中。
Ⅲ. 進行任何受規管活動或顯示自己如此進行受規管活動。
Ⅳ. 主事中介人採用或使用「主事中介人」或“principalintermediary”的稱銜；或附屬中介人採用或使用「附屬中介人」或“subsidiaryintermediary”的稱銜。

若干其他類別的人士或公司在《強積金條例》第34M(3)至(6)條所訂明的哪些情況下，進行受規管活動或提供受規管意見或顯示自己如此行事？

Ⅰ. 不禁止核准受託人、參與僱主或服務提供者為遵守《強積金條例》下的規定而進行受規管活動。
Ⅱ. 不禁止積金局為執行《強積金條例》下的職能而進行受規管活動。
Ⅲ. 不禁止律師、大律師或會計師完全因為以其身分執業而附帶提供受規管意見。
Ⅳ. 不禁止根據《受託人條例》註冊的信託公司（核准受託人除外）完全因為履行其職責而附帶提供受規管意見。

不禁止任何人透過普遍地提供予公眾閱覽以下哪些事項？

Ⅰ. 報章、雜誌、書籍或其他刊物（只可經訂閱提供者除外）。
Ⅱ. 從強積金計劃支付累算權益申索的款額。
Ⅲ. 供公眾接收的電視廣播或無線電廣播，提供受規管意見。
Ⅳ. 是否將某職業退休計劃的權益轉移至某強積金計劃，或何時如此轉移該權益。

任何人如違反禁止進行受規管活動的規定，而該人違反該條，是由於該人在以另一人的僱員、代理人或代表的身分行事的過程中，為該另一人進行受規管活動，或顯示他們如此進行受規管活動，該人應受哪些懲罰？

Ⅰ. 一經循公訴程序定罪，可處罰款$1,000,000及監禁2年。
Ⅱ. 如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續的每一日，另處罰款$22,000。
Ⅲ. 一經循簡易程序定罪，可處罰款$100,000及監禁6個月。
Ⅳ. 如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續的每一日，另處罰款$2,000。

任何人無合理辯解而違反禁止進行受規管活動的規定，而該人違反該條，是由於該人採用／使用主事中介人或附屬中介人的稱銜或某些相關稱銜，即屬犯罪，他們應接受什麼懲罰？

Ⅰ. 一經定罪，可處罰款$100,000。
Ⅱ. 如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續的每一日，另處罰款$2,000。
Ⅲ. 一經定罪，可處罰款$110,000。
Ⅳ. 如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續的每一日，另處罰款$2,00。

任何人無合理辯解或沒有以其他方式獲得豁免而違反禁止進行受規管活動的規定，在該人的業務或受僱工作的過程中或為報酬而進行受規管活動（或顯示自己如此進行受規管活動），即屬犯罪，該人應該接受的懲罰有哪些？

Ⅰ. 一經循公訴程序定罪，可處罰款$5,000,000及監禁6年。
Ⅱ. 如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續的每一日，另處罰款$100,000。
Ⅲ. 一經循簡易程序定罪，可處罰款$500,000及監禁2年。
Ⅳ. 如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續的每一日，另處罰款$10,000。

下列關於主事中介人及附屬中介人，說法正確的有哪些？

Ⅰ. 主事中介人指獲積金局註冊為可為其所隸屬的主事中介人進行受規管活動的中介人的人士（乙類受規管者）。
Ⅱ. 禁止積金局為執行《強積金條例》下的職能而進行受規管活動。
Ⅲ. 主事中介人指獲積金局註冊為可進行受規管活動的中介人的商業實體（甲類受規管者）。
Ⅳ. 附屬中介人指獲積金局註冊為可為其所隸屬的主事中介人進行受規管活動的中介人的人士（乙類受規管者）。

就根據《強積金條例》第34T(1)條而要求註冊為可進行受規管活動的主事中介人的申請而言，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 該主要申請人1必須是某行業監督的甲類受規管者。
Ⅱ. 在緊接申請日期前的2年內，該主要申請人作為甲類受規管者的任何資格，均沒有基於紀律問題的理由而被撤銷（《強積金條例》第34J(1)條）。
Ⅲ. 該主要申請人作為甲類受規管者的任何資格，均沒有被暫時撤銷（《強積金條例》第34J(2)條）。
Ⅳ. 在緊接申請日期前的1年內，該主要申請人作為註冊中介人的註冊，沒有被積金局根據《強積金條例》第34ZW(3)(a)(i)條撤銷。

如主要申請人希望申請某現有附屬中介人作為主要申請人的負責人員，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 由主要申請人根據《強積金條例》第34V(1)條提出的申請。
Ⅱ. 要求核准某附屬中介人為進行受規管活動的目的而隸屬該次要申請人。
Ⅲ. 由主要申請人根據《強積金條例》第34W(1)條提出的申請。
Ⅳ. 要求核准該附屬中介人作為該主要申請人的負責人員。

如申請人希望申請某名仍未註冊為附屬中介人的個人作為主要申請人的負責人員，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 由某名個人根據《強積金條例》第34U(1)條提出的申請，要求將該人註冊為可為該人所隸屬的主事中介人進行受規管活動的中介人。
Ⅱ. 由主要申請人根據《強積金條例》第34V(1)條提出的申請，要求核准該名個人為進行受規管活動的目的而隸屬該主要申請人。
Ⅲ. 由主要申請人根據《強積金條例》第34W(1)條提出的申請，要求核准該附屬中介人作為該主要申請人的負責人員。
Ⅳ. 由主要申請人根據《強積金條例》第34W(1)條提出的申請，要求核准該名個人作為該主要申請人的負責人員。

下列關於甲類受規管者，說法正確的有哪些？

Ⅰ. 就保險業監管局而言，指(1)根據《保險條例》第8條獲授權經營《保險條例》所指的短期業務的公司；
Ⅱ. 或(2)獲授權長期業務保險經紀。
Ⅲ. 就金融管理專員而言，指根據《證券及期貨條例》獲註冊進行《證券及期貨條例》所指的第1或4類受規管活動或第1及4類受規管活動的認可財務機構2。
Ⅳ. 就證監會而言，指根據《證券及期貨條例》獲發牌進行《證券及期貨條例》所指的第1或4類受規管活動或第1及4類受規管活動的法團。

就根據《強積金條例》第34U(1)條而要求註冊為附屬中介人的申請而言，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 該主要申請人3是某行業監督的乙類受規管者**，但不是任何行業監督的甲類受規管者。
Ⅱ. 在緊接申請日期前的1年內，該主要申請人作為乙類受規管者的任何資格，有基於紀律問題的理由而被撤銷（《強積金條例》第34K(1)條）。
Ⅲ. 該主要申請人作為乙類受規管者的任何資格，均沒有被暫時撤銷（《強積金條例》第34K(2)條）。
Ⅳ. 在緊接申請日期前的1年內，該主要申請人作為註冊中介人的註冊，沒有被積金局根據第34ZW(3)(a)(i)條撤銷。

就保險業監管局而言，乙類受規管者指哪些？

Ⅰ. 獲委任短期業務保險代理人。
Ⅱ. 獲保險代理登記委員會登記為某獲委任長期業務保險代理人的負責人的人。
Ⅲ. 獲保險業監管局、保險代理登記委員會或有關保險經紀團體登記為(1)某獲委任長期業務保險代理人的業務代表的人；或(2)某獲授權長期業務保險經紀的業務代表的人。
Ⅳ. 獲保險業監管局或有關保險經紀團體登記為某獲授權長期業務保險經紀的行政總裁的人。

就金融管理專員而言，乙類受規管者指哪些？

Ⅰ. 根據《銀行業條例》第20條登記為就《證券及期貨條例》所指的第1或4類受規管活動或第1及4類受規管活動受聘用的有關人士。
Ⅱ. 在金融管理專員根據《銀行業條例》第71C條給予的同意下，該人根據《銀行業條例》第71D條獲委任為某註冊機構的主管人員。
Ⅲ. 在金融管理專員根據《銀行業條例》第71C條給予的同意下，該人根據《銀行業條例》第71D條獲委任為某註冊機構的高級主管人員。
Ⅳ. 以負責直接監督該註冊機構所經營的每項構成《證券及期貨條例》所指的第1或4類受規管活動或第1及4類受規管活動的業務的經營。

就根據《強積金條例》第34V(1)條而要求核准附屬中介人為進行受規管活動的目的而隸屬該申請人的申請而言，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 申請人同意該附屬中介人作為可為申請人進行受規管活動的中介人。
Ⅱ. 該附屬中介人是受僱於申請人，或以申請人的代理人或代表的身分行事。
Ⅲ. 該附屬中介人是某行業監督的乙類受規管者，而該行業監督是申請人的前線監督。
Ⅳ. 該附屬中介人是某行業監督的甲類受規管者，而該行業監督是申請人的前線監督。

就主事中介人或申請註冊為主事中介人的公司根據《強積金條例》第34W(1)條而要求核准某名個人作為其負責人員的申請而言，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 該名個人是隸屬於申請人的附屬中介人。
Ⅱ. 該名個人在申請人內具有充分權限，並會獲提供充足的資源和支援，以就申請人履行指明責任。
Ⅲ. 在緊接申請日期前的2年內，就該名個人作為負責人員給予的核准，沒有被積金局根據《強積金條例》第34ZW(4)(a)(i)條撤銷。
Ⅳ. 積金局沒有根據《強積金條例》第34ZW(4)(a)(ii)條命令該名個人喪失獲核准為主事中介人的負責人員的資格。

就核准註冊施加條件，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 金局可在為主事中介人或附屬中介人註冊、核准附屬中介人隸屬主事中介人或核准某名個人作為主事中介人的負責人員時，施加其認為適當的條件（《強積金條例》第34X(1)及(2)條）。
Ⅱ. 積金局可修改或撤銷其施加的相關條件（《強積金條例》第34X(5)條）。
Ⅲ. 如積金局施加、修訂或撤銷任何條件，會以書面通知有關各方（《強積金條例》第34X(6)條）。
Ⅳ. 金局如施加或修改任何條件，會以書面述明理由（《強積金條例》第34X(7)條）。

下列關於指派前線監督，說法正確的有哪些？

Ⅰ. 為主事中介人指派前線監督。
Ⅱ. 為附屬中介人指派前線監督。
Ⅲ. 為負責人員指派前線監督。
Ⅳ. 為所有人指派前線監督。

所有強積金註冊中介人均須按相關法例訂明的準則，受前線監督監管，下列的有關準則說法正確的有哪些？

Ⅰ. 金融管理專員擔任所有屬其受規管者的主事中介人的前線監督，包括那些擁有雙重身分，同時屬保險及／或證券業的受規管者的主事中介人。
Ⅱ. 金融管理專員擔任所有屬其受規管者的主事中介人的前線監督，包括那些擁有三重身分，同時屬保險及／或證券業的受規管者的主事中介人。
Ⅲ. 保險業監管局擔任其他屬其受規管者的主事中介人的前線監督，包括那些同時屬證券業的受規管者的主事中介人。
Ⅳ. 證監會擔任餘下只屬證券業受規管者的主事中介人的前線監督。

《強積金條例》列明註冊中介人須遵守的最低操守標準。當主事中介人或隸屬某主事中介人的附屬中介人進行受規管活動時，必須符合以下哪些要求？

Ⅰ. 其行事須誠實、不公平、符合客戶的最佳利益及持正。
Ⅱ. 須以按理可預期一個審慎的人在進行受規管活動時會有的謹慎、技巧和努力行事。
Ⅲ. 須盡最大努力，避免該主事中介人或附屬中介人的利益與客戶的利益出現衝突，如出現該衝突，須向客戶披露該衝突。
Ⅳ. 須確保客戶的資產獲迅速妥善地入帳。

主事中介人，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 須設立及維持妥善的管控及程序，以確保該主事中介人及每名隸屬該主事中介人的附屬中介人均遵守《強積金條例》第IVA部。
Ⅱ. 須盡該主事中介人的最大努力，確保隸屬該主事中介人的附屬中介人遵從主事中介人設立的管控及程序。
Ⅲ. 須確保負責人員在該主事中介人內有充分權限，以就該主事中介人履行指明責任。
Ⅳ. 備存主事中介人所進行的活動的所有紀錄，及備存隸屬主事中介人的每名附屬中介人所進行活動的所有紀錄，以便該主事中介人的前線監督能確定主事中介人及隸屬主事中介人的每名附屬中介人在進行受規管活動時，是否已遵守有關的操守要求。

主事中介人須在出現以下哪些事項改變後七個工作日內，以書面將該項改變通知積金局？

Ⅰ. 主事中介人不再進行任何受規管活動。
Ⅱ. 主事中介人的地址或任何聯絡資料有所改變。
Ⅲ. 主事中介人取得任何作為乙類受規管者的資格。
Ⅳ. 主事中介人的負責人員不再是就該主事中介人負有指明責任的人員。

附屬中介人須在出現以下哪些事項改變後七個工作日內，以書面將該項改變通知積金局？

Ⅰ. 附屬中介人的姓名或名稱有所改變。
Ⅱ. 附屬中介人的地址或相關聯絡資料有所改變。
Ⅲ. 附屬中介人有任何作為某行業監督的乙類受規管者的資格被暫時撤銷。
Ⅳ. 附屬中介人不再是主事中介人的負責人員。

下列關於繳交年費，說法正確的有哪些？

Ⅰ. 身為註冊中介人的人，須就每段收費期（即每年），向積金局繳交規例訂明款額的年費。就某收費期而須繳交的費用，須在該期間的第一日後1個月內繳交。
Ⅱ. 任何人如沒有按時繳交年費，須向積金局繳交附加費用，款額相等於未繳交的年費的10%。
Ⅲ. 如註冊中介人沒有向積金局繳交年費或任何須繳付的附加費，則積金局可暫時撤銷該註冊。
Ⅳ. 如積金局基於某人沒有繳交年費或附加費的理由而暫時撤銷其作為註冊中介人的註冊，而該人在暫時撤銷生效後60日內（或積金局指明的一個較長期間內），仍未向積金局繳交該年費或附加費，則積金局可撤銷該註冊。

提交周年申報表，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 身為註冊中介人的人（不論是主事中介人還是附屬中介人），須向積金局交付一份周年申報表。就某報告期交付的申報表，須在該報告期的最後一日後1個月內交付。
Ⅱ. 如某人沒有就某報告期向積金局交付周年申報表，則積金局可在積金局決定的期限內，暫時撤銷該人的註冊。
Ⅲ. 身為註冊中介人的人（不論是主事中介人還是附屬中介人），須向積金局交付一份周年申報表。就某報告期交付的申報表，須在該報告期的最後一日後60天月內交付。
Ⅳ. 如積金局基於某註冊中介人沒有交付周年申報表的理由而暫時撤銷其註冊，而該人在該項暫時撤銷生效後30日內（或積金局指明的一個較長期間內），仍未向積金局交付周年申報表，則積金局可撤銷該註冊。

受規管者（或前受規管者）的前線監督可指示查察員為查明受規管者（或前受規管者）是否已遵從作業要求的目的行使《強積金條例》第34ZR條所指的查察權力，查察員可檢查哪些事項？

Ⅰ. 在任何時間，進入受規管者的營業地點。
Ⅱ. 查閱受規管者的業務紀錄。
Ⅲ. 複製或以其他方式記錄受規管者的業務紀錄的細節。
Ⅳ. 訊問該受規管者的業務紀錄，或在該受規管者經營的業務的過程中進行的交易或活動，或可能會影響該業務的交易或活動。

如受規管者（或前受規管者）的前線監督有合理因由相信該受規管者（或前受規管者）可能沒有遵從某「作業要求」，該前線監督可指示調查員進行調查，調查員可藉書面要求某指明的人做哪些事項？

Ⅰ. 交出是或可能攸關被調查的任何事宜的紀錄或文件，以及就該紀錄或文件給予解釋或進一步詳情。
Ⅱ. 到調查員席前或面前，回答關乎被調查的事宜的任何問題。
Ⅲ. 向調查員提供與調查無關連的任何協助。
Ⅳ. 回應關乎被調查的事宜的任何書面問題。

持續訓練規定，下列說法正確的有哪些？

Ⅰ. 積金局可指明身為附屬中介人的個人需要接受的訓練及需完成該訓練的限期，而有關訓練是積金局認為為確保該等個人能夠遵從作業要求而有需要的訓練5。
Ⅱ. 如積金局信納某名個人附屬中介人沒有在積金局指明的期限內完成指明的訓練，則積金局可向該人發出書面通知，規定該人在30日內或在該通知指明的較長期間內完成該訓練。
Ⅲ. 如積金局信納某名個人沒有遵從積金局發出的通知，可暫時撤銷該人作為附屬中介人的註冊。
Ⅳ. 如在有關暫時撤銷生效後60日內，有關個人仍未遵從積金局所發出的通知列明的要求，積金局可撤銷該人作為附屬中介人的註冊。